การกำหนดเป้าหมายและการวางแผนทางการเงิน

เมื่อคุณวางแผนทางการเงินคุณจะต้องระบุเป้าหมายทางการเงินที่สำคัญสำหรับคุณการประมาณที่ดีที่สุดของสิ่งที่จะต้องเสียกรอบเวลาของคุณในการบรรลุเป้าหมายและประเภทของการลงทุน รับจดทะเบียนบริษัท ที่อาจเหมาะสมที่สุดสำหรับการสะสมเงินที่คุณต้องการ .
เป้าหมายระยะสั้น:

การจ่ายค่าใช้จ่ายที่คุณคาดว่าจะเกิดขึ้นในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าจำเป็นต้องมีการวางแผนอย่างรอบคอบ คุณควรมุ่งเน้นไปที่การลดความเสี่ยงในทรัพย์สินของคุณและรักษาความมั่งคั่งของคุณ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเงินที่คุณต้องการในอนาคตอันใกล้นี้ปลอดภัยและสามารถเข้าถึงได้

เป้าหมายระยะสั้นทั่วไป:

ซื้อรถ
การผ่อนดาวน์บ้าน
พักร้อน
กลับไปโรงเรียนเพื่อการศึกษาพิเศษและปริญญา
กำลังจะแต่งงาน
การสร้างธุรกิจของคุณเอง
ชำระหนี้บัตรเครดิตเงินกู้นักเรียนและหนี้อื่น ๆ
การลงทุนที่เป็นไปได้เพื่อให้บรรลุเป้าหมายระยะสั้น:

บัญชีออมทรัพย์
ซีดี
บัญชีตลาดเงิน
ตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯ
พันธบัตรระยะสั้นหรือกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น
เป้าหมายระยะกลาง

ลองนึกถึงอีกสิบปีข้างหน้าโดยจดจ่อกับสิ่งที่คุณหวังว่าจะสำเร็จและค่าใช้จ่ายที่คุณคาดว่าจะบรรลุเป้าหมายเหล่านี้จะต้องเสียไป การวางแผนสำหรับเป้าหมายระยะกลางหมายถึงการสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตของการลงทุนและความมั่นคงทางการเงินอย่างรอบคอบ

เป้าหมายระยะกลางทั่วไป:

การจ่ายเงินเพื่อการศึกษาของบุตรหลาน
ซื้อบ้านขนาดใหญ่
ซื้อบ้านหลังที่สองหรือบ้านพักตากอากาศ
การซื้อเรือหรือยานพาหนะสันทนาการ
เดินทางไปยังจุดหมายพิเศษ
การลงทุนที่เป็นไปได้เพื่อให้บรรลุเป้าหมายระยะกลาง:

สต็อกในหลากหลาย บริษัท
กองทุนรวมหุ้น
แลกเปลี่ยนกองทุนที่ซื้อขายติดตามดัชนีที่หลากหลาย
ตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯ
พันธบัตรหรือกองทุนตราสารหนี้อันดับสูง
พันธบัตร Zero-coupon ที่มีวันครบกำหนดที่เหมาะสม
เป้าหมายระยะยาว

ไม่เคยเร็วเกินไปที่จะเริ่มวางแผนทางการเงินสำหรับเป้าหมายทางการเงินที่สำคัญที่คุณต้องการบรรลุมากว่าสิบปี การตระหนักถึงความหวังและความฝันของคุณในอนาคตเรียกร้องให้มีกลยุทธ์การลงทุนที่ต่อเนื่องและมุ่งเน้นการเติบโต

เป้าหมายระยะยาวทั่วไป:

ใช้ชีวิตสบาย ๆ ในช่วงเกษียณ
การท่องเที่ยวและงานอดิเรก
สนับสนุนบุตรหลานของคุณอย่างต่อเนื่อง
ความมั่นคงทางการเงินสำหรับการดูแลสุขภาพในระยะยาว
มอบมรดกให้กับทายาทของคุณ
การสร้างมรดก
ยานพาหนะที่เป็นไปได้สำหรับการบรรลุเป้าหมายระยะยาว:

หุ้นใน บริษัท ที่เกิดใหม่และกำลังพัฒนารวมทั้ง บริษัท ที่มีชื่อเสียง
กองทุนรวมหุ้นที่ลงทุนใน บริษัท ที่กำลังเติบโต
แลกเปลี่ยนกองทุนที่ซื้อขายติดตามดัชนีที่หลากหลาย
พันธบัตรระยะยาว
พันธบัตร Zero-coupon ที่มีวันครบกำหนดที่เหมาะสม
ประเมินเป้าหมายของคุณใหม่เมื่อเวลาผ่านไป

เป้าหมายทางการเงินของคุณมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนไปเมื่อสถานการณ์ทางการเงินของคุณเปลี่ยนไป ด้วยเหตุนี้การประเมินเป้าหมายของคุณใหม่เป็นระยะจึงเป็นสิ่งสำคัญและอย่างน้อยปีละครั้ง ในขณะที่คุณตรวจสุขภาพประจำปีให้ถามตัวเองด้วยคำถามต่อไปนี้และเตรียมพร้อมที่จะทำการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ที่คุณคิดว่าจำเป็น

เป้าหมายในรายการของฉันยังคงเป็นเป้าหมายที่ฉันสนใจอยู่หรือไม่?
ตอนนี้มีสิ่งอื่นที่สำคัญกว่าสำหรับฉันหรือไม่?
ฉันมีความก้าวหน้าทางการเงินตั้งแต่ปีที่แล้วหรือไม่?
ถ้าไม่เป็นเช่นนั้นสาเหตุคืออะไร?
ฉันใช้เงินลงทุนที่ดีที่สุดเพื่อบรรลุเป้าหมายที่เฉพาะเจาะจงหรือไม่?
ทางเลือกอื่นใดที่อาจให้ผลลัพธ์ที่ดีกว่า?
ฉันให้ความสนใจแต่ละเป้าหมายที่สมควรได้รับหรือไม่?
ฉันจำเป็นต้องเปลี่ยนกลยุทธ์การลงทุนสำหรับเป้าหมายใด ๆ เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงกรอบเวลาหรือไม่?
ระบุเป้าหมายทางการเงินของคุณ

จัดทำรายการเป้าหมายทางการเงินหลักในระยะสั้นระยะกลางและระยะยาววันที่โดยประมาณที่คุณหวังว่าจะบรรลุเป้าหมายจำนวนเงินที่คุณได้บันทึกไว้แล้วค้นหาบทความโดยประมาณว่าคุณต้องการและเงินออมของคุณอยู่ที่ใด รายการนี้สามารถใช้เป็นเกณฑ์มาตรฐานในการประเมินความก้าวหน้าของคุณ จำไว้ว่าเป็นเรื่องปกติอย่างยิ่งที่เป้าหมายของคุณจะเปลี่ยนไปเมื่อชีวิตของคุณเปลี่ยนไป

Article By :

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *