กองทุนตราสารทุนกับกองทุนตราสารหนี้: เลือกอย่างไรให้ได้รับอิสรภาพทางการเงิน?

กองทุนตราสารทุนกับกองทุนตราสารหนี้: เลือกอย่างไรให้ได้รับอิสรภาพทางการเงิน?

กองทุนหุ้นและกองทุนตราสารหนี้เป็นแผนการลงทุนกองทุนรวม 2 ประเภทที่มีลักษณะแตกต่างกัน….
กองทุนตราสารทุนคือกองทุนที่ลงทุนในตราสารทุนหรือตราสารที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุนเป็นหลัก กองทุนเหล่านี้ถือว่ามีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนตราสารหนี้ ภายในกองทุนตราสารทุน มีหลายประเภท และหากคุณพิจารณาพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาให้ละเอียดยิ่งขึ้น คุณจะเห็นความแตกต่างระหว่างพวกเขา

กองทุนตราสารหนี้หรือกองทุนรวมตราสารหนี้นำเงินไปลงทุนในตราสารหนี้ที่มีนัยสำคัญ เช่น หลักทรัพย์รัฐบาล หุ้นกู้ พันธบัตรองค์กร และตราสารอื่นๆ ในตลาดเงิน กองทุนเหล่านี้ลดความเสี่ยงโดยการลงทุนในลู่ทางดังกล่าว ผลิตภัณฑ์เหล่านี้มีความเสี่ยงน้อยที่สุดเมื่อเทียบกับการลงทุนในกองทุนรวมอื่นๆ พวกเขามีความผันผวนต่ำและสร้างผลตอบแทนที่เจียมเนื้อเจียมตัวเมื่อเวลาผ่านไป

พอร์ตของกองทุนตราสารหนี้มีช่วงครบกำหนดเฉพาะ ตัวอย่างเช่น กองทุนสภาพคล่องสามารถซื้อหลักทรัพย์ได้เฉพาะเมื่อมีอายุถึง 91 วัน พวกเขาไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่แน่นอนหรือคงที่ซึ่งแตกต่างจาก FDs ผลตอบแทนของพวกเขาอาจผันผวน การเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยส่งผลกระทบเชิงบวกต่อรายได้ดอกเบี้ยแต่ส่งผลกระทบในทางลบต่อราคาพันธบัตรหรือตราสาร และในทางกลับกันเมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง

การเก็บภาษี

ในกองทุนรวมตราสารทุน กำไรที่ได้รับจะต้องเสียภาษีผลได้จากทุนระยะสั้นและภาษีกำไรจากการลงทุนระยะยาว หากกำไรของคุณมากกว่า 1 แสนรูปีต่อปี หากเกินและคุณเลือกที่จะชำระการลงทุนของคุณภายในหนึ่งปี คุณจะต้องได้รับทุนระยะสั้น (STCG) ซึ่งคิดเป็น 15% ของกำไรที่ทำ หากคุณเลือกที่จะเลิกกิจการหลังจากหนึ่งปี คุณจะต้องได้รับเงินทุนระยะยาว (LTCG) ซึ่งคิดเป็น 10% ของกำไรที่ทำ

เช่นเดียวกับกองทุนตราสารทุน กองทุนตราสารหนี้จะต้องเสียภาษีกำไรจากการลงทุนซึ่งเป็นภาษีผลได้จากทุนระยะสั้น (STCG) และภาษีผลได้จากทุนระยะยาว (LTCG) หากกองทุนตราสารหนี้ถือไว้น้อยกว่า 3 ปี STCG จะถูกเรียกเก็บ และหากเกิน 3 ปี LTCG จะถูกเรียกเก็บ ปัจจุบัน LTCG ที่เรียกเก็บคือ 20% โดยมีการจัดทำดัชนีและ STCG ถูกเก็บภาษีตามแผ่นภาษีของนักลงทุน หาก Slab ภาษีเงินได้ของผู้ลงทุนคือ 20% จะมีการเรียกเก็บแบบเดียวกันจากกำไรจากกองทุนตราสารหนี้ในกรณี STCG

ประโยชน์ของการจัดทำดัชนี

กองทุนตราสารทุนไม่มีผลประโยชน์ในการจัดทำดัชนีใด ๆ

การทำดัชนีเป็นเครื่องมือที่ใช้กับการลงทุนระยะยาว ช่วยนักลงทุนในการปรับอัตราเงินเฟ้อในขณะที่วัดผลตอบแทนของจำนวนเงินที่ลงทุน มีเครื่องคำนวณการ รับจดทะเบียนบริษัท ลงทุนของกองทุนรวมหลายเครื่องทางออนไลน์ ซึ่งจะช่วยคุณคำนวณจำนวนเงินลงทุนที่จัดทำดัชนีตามดัชนีอัตราเงินเฟ้อต้นทุน (CII)

ขณะที่อัตราเงินเฟ้อค่อยๆ สูงขึ้น สิ่งที่ควรค่าแก่รูปีคือ 1,000 อาจมีค่า Rs.1100 เร็วกว่านี้ในอนาคตอันใกล้ ดังนั้น อัตราเงินเฟ้อกำลังลดกำลังซื้อของเงินของเรา จำนวนเงินที่เท่ากันจะทำให้นักลงทุนสามารถซื้อสินค้าน้อยลงได้

ในกรณีของกองทุนตราสารหนี้ เรามาถึงกำไรจากการขายหลังจากสร้างดัชนีราคาซื้อของแผนการลงทุนกองทุนรวมแล้ว เมื่ออยู่ภายใต้การจัดทำดัชนี จะลดภาษีกำไรจากการลงทุนระยะยาวซึ่งจะทำให้รายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณลดลง การทำดัชนีเป็นเหตุผลว่าทำไมกองทุนตราสารหนี้จึงถูกมองว่าเป็นตัวเลือกการลงทุนแบบรายได้คงที่

การลงทุนในกองทุนรวมทั้งสองประเภทมีข้อดีและข้อเสีย คุณจะต้องตรวจสอบว่าตัวเลือกใดเหมาะสมกับความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ หากคุณต้องการเปิดเผยทั้งสองอย่าง คุณอาจพิจารณากองทุนที่สมดุล หากคุณลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนและใกล้ถึงเป้าหมายแล้ว คุณสามารถจัดทำแผนการถอนเงินอย่างเป็นระบบ (SWP) ไปยังกองทุนตราสารหนี้ได้ เนื่องจากหุ้นมีความผันผวนมากกว่า คุณจึงควรดูแลให้มูลค่าการลงทุนของคุณไม่ลดลงเมื่อคุณบรรลุเป้าหมายสูงสุด

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: มุมมองที่แสดงในบทความนี้ / วิดีโอนี้มีขึ้นเพื่อเป็นข้อมูลทั่วไปและเพื่อจุดประสงค์ในการอ่านเท่านั้น และไม่ถือเป็นแนวทางและคำแนะนำใดๆ เกี่ยวกับแนวทางการดำเนินการใดๆ ที่ผู้อ่านจะต้องปฏิบัติตาม Quantum AMC / กองทุนรวมควอนตัมไม่รับประกัน / เสนอ / สื่อสารผลตอบแทนที่บ่งบอกถึงการลงทุนในโครงการ ความคิดเห็นไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้เป็นแนวทางอย่างมืออาชีพ / คำแนะนำในการลงทุน / มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นข้อเสนอหรือชักชวนให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินหรือตราสารหรือหน่วยกองทุนรวมสำหรับผู้อ่าน บทความ / วิดีโอนี้จัดทำขึ้นบนพื้นฐานของข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ข้อมูลที่พัฒนาขึ้นภายใน และแหล่งข้อมูลอื่นๆ ที่เชื่อว่าเชื่อถือได้ แม้ว่าจะไม่มีการดำเนินการใด ๆ ตามข้อมูลที่ให้ไว้ในที่นี้ แต่ได้ใช้ความระมัดระวังเพื่อให้แน่ใจว่าข้อเท็จจริงนั้นถูกต้องและความเห็นที่ให้นั้นยุติธรรมและสมเหตุสมผล ณ วันที่ ผู้อ่านบทความ / วิดีโอควรพึ่งพาข้อมูล/ข้อมูลที่เกิดขึ้นจากการสอบสวนของพวกเขาเอง และควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญอิสระและตัดสินใจอย่างมีข้อมูลก่อนทำการลงทุนใดๆ ไม่มีที่ปรึกษาควอนตัม, Quantum AMC, Quantum Trustee หรือกองทุนรวมควอนตัม บริษัท ในเครือหรือตัวแทนของพวกเขาจะต้องรับผิดชอบต่อการสูญเสียหรือความเสียหายโดยตรงโดยอ้อมโดยบังเอิญเป็นผลสืบเนื่องการลงโทษหรือที่เป็นแบบอย่างรวมถึงการสูญเสียผลกำไรที่เกิดขึ้นในทางใดทางหนึ่งจากการกระทำใด ๆ ที่เป็นพื้นฐานของข้อมูล / ข้อมูล / มุมมองที่ให้ไว้ในบทความ / วิดีโอ

การลงทุนในกองทุนรวมมีความเสี่ยงด้านตลาด การค้นหาบทความ โปรดอ่านเอกสารที่เกี่ยวข้องกับโครงการทั้งหมดอย่างละเอียด